01生命保険ズバリ講座
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メールによる簡易必要保障額診断及び相談は、全て無料にて承っています。
FPの直接面談による、個々家庭へのオーダーメイドコンサルティングのみ有料となっています。

◆無料生命保険診断及び有料生命保険診断の内容とは?◆
【無料診断】

主に、メールによる生命保険相談になります。
問題点、検証点も明解になる診断です。又、簡易必要保障額診断サービスも受けられます。

【有料診断】

保険代理店/プランナー相談(弊社の提携保険代理店基準をクリアしたプロのアドバイスを受けられます。保険代理店の対応、姿勢、スキル(プロの知識)、コンサルティング満足度に対して、お客様からも、評価を頂きます。)お客様宅か保険代理店事務所にて、約2時間のコンサルティングを 享受頂けます。顧客側も事前に了解をした上でのみ、無料相談より移行します。

大まかな中身は?

◎:対面のオーダーメイドコンサルティング
◎:特定商品の指摘


生命保険相談の具体的中身は?

1:お客様自身の必要保障額
2:現在加入保険の検証
3:1,2を踏まえ、個々お客様のニーズ・価値観を落とし込んだ保障をお客様と探し出します。

無料のメール/FAX相談を経て、次の具体的なステップです。

無料保険・マネー相談でも、お客様の現在加入保険の注意点・問題点・それに対する対応策等に対応しています。
又、この段階で明解に、オーダーメードの商品が決まれば、当然無料相談の範囲内となります。

 無料のメールアドバイスでもポイントはわかります。しかし、ポイントがわかることと、プロが検証した具体的対応策(明確な対応商品指摘等)や、その場で直接質問できることなどは、かなり違いがあると言えます。

有料コンサルタントはお客様の具体的案件を、検証した上でのオーダーメードの診断となるのです。個々のお客様ニーズ・環境等を落とし込んだご提案をご希望なら、実際にお会いしないメールでのやり取りだけでは、十分とは言えません。直接、お会いしてコンサルティングしないと大事な買い物(700万円〜2500万円以上)である保険設計に、見落としがあっては大変です。

必要保障額やポイントを挙げるのは平凡なFPでもできます。
プロのコンサルタントとは、その人のニーズ、価値観をヒアリングを通じて把握して、それらを落とし込んだオーダーメイドのプランニングをできるかどうかなのです。
保険業法上も通販以外の商品においては、お客様に会わない販売は無面接販売として、保険代理店自身がペナルティーを受けることになります。

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業界初!! 保険代理店コンサルティング格付けシステム

お客様のニーズを優先した格付け上位者による有料コンサルティングです。今まで一方通行であったFPと顧客の関係が双方向になります。

保険屋さんの言いっ放しは、もうありません。
代理店/プランナー/FPのコンサルティングスキル・姿勢・対応等をお客様より、評価して頂きます。しかも当初だけでなく、もし、加入してその代理店が担当者となった場合は6ヶ月後、1年後、それ以降の保険代理店/FPのアフターフォローも評価対象となっています。

何と言っても、保険代理店サイドから心のこもった(当然ですが)プロのコンサルティングを受けることができる上に保険代理店自身も、自分が査定されることもあり、気が抜けません。

紹介された保険代理店の対応、コンサルティングに納得いかない場合は?

ご紹介させて頂く保険代理店・FP・プランナーは、弊社の面接にて仮Aランク以上のすばらしい方ですが、全員が合格点をお客様に貰えないことが、100%ないとは言い切れません。
(本来あってはならないのですが、お客様ニーズとずれたプランニングをしているケース等々)

その場合は「セカンドオピニオン」として、弊社グループを含む第三者が、客観的にお客様と保険代理店の応対、プランニング等々を判断した上で、他の保険代理店・FPに担当を変更致します。(ご契約等される前までに、お申し出下さい)

・ 料金は2時間で5、000円です。FPの時間給として、2500円です。
・ 2時間超過の場合は1時間毎2500円となります。
・ お客様宅訪問時はお客様より、交通費の実費を頂く場合があります。
・ 申込後、6ヶ月は無料でサポートします。
(当システムは現在、ビジネスモデル出願中です。)

 



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